FuNi Bot

大多數放貸機器人只會秀最後一個版本，不會把「中間走過什麼路」寫出來。但對我們自己——以及用 FuNi 的人來說——那些被淘汰的版本、反效果的嘗試、被長期回測推翻的漂亮短期結果，才是決定為什麼今天的 APEX III 長這樣的關鍵。 這篇文章把 FuNi APEX 引擎的三代演進攤開來：規則版、APEX II、APEX III，包含每代的核心邏輯、真實測試數據、中間那些「看起來很猛但最後沒上線」的版本。如果你在意的不只是「它現在多強」，而是「它為什麼這樣設計」，這篇就是你要的那一篇。 先把結論放最前面 給沒時間讀完的人： 第一代（規則版 APEX）：純規則，不用 ML。按百分位和固定利率門檻掛單，是今天 APEX III 內部 fallback 邏輯的原型。 第二代（APEX II）：導入機器學習，16 個市場特徵，雙幣通用同一套模型。回測上對規則版有提升，但在某些市場結構下（特別是 USDT）會失靈。 第三代（APEX III，2026-04 升版）：20 個特徵（新增 4 個流動性與跨幣種訊號）、移除無效特徵、雙幣採用 Walk-Forward Expanding Window 長期回測確認、決策函數維持保守路線（不是新奇的就是對的）。 回測數字（扣 Bitfinex 15% 平台費後，雙幣 USD+USDT 合併平均）：APEX III 近 365 天樣本約 11% 年化，長期歷史區間約 8%~16%。歷史績效不代表未來結果，極端行情（如 2021 年 USDT LUNA 崩盤期、2022 年熊市）並非常態。 下面進入細節。 第一代：規則版 APEX（無 ML） 最早的 FuNi，其實沒有 AI。只有一組寫死的規則： 高利率門檻（例如 ≥ 15%）→ 掛 120 天鎖 中利率門檻（例如 ≥ 10%）→ 掛 15 天鎖 低利率 → 掛 2 天（跟著 FRR 浮動） 超時 30 分鐘未成交 → 自動取消重掛 最後一筆拆單金額必須 ≥ 150 USD/USDT（對應 Bitfinex 最低掛單下限） 這版的好處是「不會意外」：邏輯透明、沒有黑盒、出錯了一眼看得出來在哪。缺點也明顯——它不會學。市場結構變了，門檻不會自己動。2020 年還能用的 15% 門檻，到了 2024 年利率中樞下移之後，幾乎整年不會觸發。 ...

Bitfinex 的放貸市場，是我們看過最適合「系統化」的場景之一：利率 24 小時不停跳動、資金供需每小時洗牌、最佳鎖倉天數隨行情換季。但矛盾的是，絕大多數使用者卻還在用最沒系統的方式操作——手動改價、固定鎖 2 天、或者買一個只會「低於 X% 就不掛」的簡易機器人。 我們做 APEX III 智慧放貸引擎，就是為了把這件事做對。這篇文章把我們的設計邏輯、20 個市場訊號、滾動驗證（Walk-Forward）回測方法、以及 APEX III 相對上一代 APEX II 的真實提升，攤開來講清楚。 為什麼我們非做 APEX 不可 原因一：手動操作跟不上市場 Bitfinex 的放貸利率是連續報價，每一分鐘都在變。用戶要手動跟上，得面對三個硬性限制： 時間限制：沒人能 24 小時盯著訂單簿，睡覺就是漏抓。 情緒限制：利率跳到 30% 年化時多數人捨不得只鎖 2 天，想要「再等等看」，結果就錯過尖峰。 頻率限制：交易所 API 有速率限制，人再快也敵不過程式——而且手動連續改價很容易出錯。 放貸不是「看一眼就好」的投資，它是高頻重複決策的工作，天生屬於機器。 原因二：固定規則跟不上週期 市場上多數「放貸機器人」本質上只是把一條寫死的規則搬上雲端： 利率高於 12% → 鎖 120 天；否則 → 掛 2 天。 這條規則在牛市（2021、2024 年中）會表現得很好：利率經常衝上 20%，你永遠能吃到高點。但在熊市（2019、2023）利率長期低於 8%，這條規則會讓你 365 天都鎖在 2 天低利，完全沒享受到任何波動。 你把門檻改低也不行——一旦牛市回來，12% 就變成「地板」，你卻還用 8% 的標準鎖長天期，會把資金釘在次佳利率上。 固定規則在某一個週期必然失敗，這是結構性的問題，不是調參可以解決的。 原因三：我們需要一個「會學習」的系統 結論很直白：我們需要一個系統，能自己從最近的市場資料裡重新認識現在的市場——判斷現在是高點還是低點、是上升還是回落、供給是在流入還是流出——然後才做決策。 這就是 APEX 引擎的起點。 APEX III 是什麼 APEX III 是我們自研的放貸決策引擎，專為 Bitfinex 的 USD / USDT 放貸池設計。它的職責只有一件事：在每一個決策時點，決定最佳的放貸天數與利率。 ...

這篇文章是 FuNi Bot 的完整入門教學，從零開始帶你完成所有設定，讓放貸機器人開始為你工作。 什麼是 FuNi Bot？ FuNi Bot 是專為 Bitfinex 設計的自動放貸機器人，透過你的 Bitfinex API Key（應用程式金鑰）操作你的帳戶，24/7 自動執行最佳放貸策略。 FuNi Bot 可以做到： 即時監控 FRR（浮動參考利率）和市場利率 根據利率自動決定掛單天數 舊單到期後立即重新掛單 每日 Telegram 收益報告 利率異常警報 FuNi Bot 無法做到： 提款（API 權限設計上不開放） 買賣加密貨幣 步驟一：建立 Bitfinex API Key 在設定 FuNi Bot 之前，你需要先在 Bitfinex 建立 API Key。 登入 Bitfinex → 右上角頭像 → API Keys 點選「Create New Key」 勾選以下權限（只需這些）： ✅ Account > Read（讀取帳戶資料） ✅ Orders > Write（建立、取消掛單） ✅ Funding（放貸資金） > Write（放貸操作） 不要勾選 Withdraw（提款）權限 輸入 Label（例如：FuNi Bot） 完成 2FA 驗證後，複製 API Key 和 API Secret ⚠️ API Secret 只顯示一次，請立即儲存到安全的地方。 ...